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兆豐銀行紐約分行未遵循反洗錢規定,遭美國主管機關重罰新台幣57億元,創台灣金融史最高裁罰金額,震驚財金部會。據悉,財政部最快本周召集公股銀行「喝咖啡」,要求拴緊對海內外分支機構內稽內控的螺絲;金管會也將於31日邀集金控業者,討論如何強化總行對海外分支機構內部稽核功能。

最令主管機關及銀行業者擔心的,就是2018年亞太防制洗錢組織(APG)將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑,這件事很可能影響評鑑分數;若評鑑結果不佳,屆時所有從台灣進出的款項,都可能被其他國家嚴格檢視,影響交易效率。

至於財政部是否會對兆豐銀行相關人員做出懲處?財政部表示,會遵照主管機關要求,追究其相關責任。金管會官員也要求兆豐檢討相關人員責任,包嘉義民間借款括已離職的前兆豐金董事長蔡友才,蔡已經離職,若有刑事責任,應由司法機關追查。

嘉義民間借款起震驚台灣金融界的裁罰案,起因於紐約金融服務署(DFS)去年對兆豐銀行紐約分行辦理金檢時,發現該行在防制洗錢作業上有嚴重疏失。今年2月兆豐收到檢查報告,發現可能會遭重罰,但拖到5月才通報金管會、財政部及央行。

7月底左右,兆豐接獲DFS天文數字的裁罰金額,8月嘉義民間借款再通報財金三部會,金管會立即與美方聯繫,表示已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施。財金官員坦言,美國為了反恐以及抓逃漏稅,近年對反洗錢要求非常嚴格,但台灣銀行業「似乎沒有意識到這點」,釀成巨災。

財政部國庫署署長阮清華昨(20)日透露,兆豐銀行已經就裁罰內容與美方進行多次協商,「但美方態度強硬」,原本罰款金比現在多更多,若兆豐銀行不同意裁罰內容,嘉義民間借款就必須開聽證會,但過去案例開聽證會都難取得贏面。

如何恢復信用,本身條件就不好了,要如何與銀行協商借錢呢?

兆豐銀行紐約分行遭美國主管機關重罰57億元,引發金融圈高度關注。旗下銀行子公司也有許多海外分行的金控高層說,美方根本沒有查出具體洗錢嘉義民間借款案,只是作業疏失「實在罰太重了」,從美方聲明來看,收「藐視費」的成分比較高,是要給兆豐一個教訓。
此案給台灣的金融同業三大教訓,第一是千萬不要心存僥倖,不能因為國銀海外分行規模小、業務單純就認為主管機關不會查到自己頭上,一定要做好準備,達到合規要求。

其次,國銀要打亞洲盃、世界盃,但國際化談何容易。

語言及文化是認知的基礎,各國認知差異很大,不只是學學英文那麼簡單。國內許多外銀現在正進行改組及調整,甚至要撤出台灣,此時本國銀行應該突破國內薪資待遇的框架,趁機吸收外銀人才。

第三,台灣的銀行總是利潤至上,在利差極低的艱困環境之下,還要追求高獲利,連擔負政策任務的公股行庫,也是把獲利放在第一位,極力降低成本(cost down),難怪其他法遵等風險控管的成本就被犧牲了。

第一線業務人員衝衝衝雖然能馬上看到績效,但若中後台一出錯,可能洞會大到補不回來,兆豐的57億元就是最好的教訓。一昧省小錢,最後可能會得不償失。

想成為國際銀行就要符合國際銀行的規範,尤其美國特別強勢,訂出金融監理規範後,最不爽其他國家有「監理套利」,也逼迫其他國家監理制度也要愈來愈嚴格。

因為距離美國本土遙遠,台灣長久以來缺乏反恐意識,遵法警戒心不強,一定會踩到美國的紅線。

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兆豐銀行紐約分行未遵循反洗錢規定,遭美國主管機關重罰新台幣57億元,創台灣金融史最高裁罰金額,震驚財金部會。據悉,財政部最快本周召集公股銀行「喝咖啡」,要求拴緊對海內外分支機構內稽內控的螺絲;金管會也將於31日邀集金控業者,討論如何強化總行對海外分支機構內部稽核功能。

最令主管機關及銀行業者擔心的,就是2018年亞太防制洗錢組織(APG)將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑,這件事很可能影響評鑑分數;若評鑑結果不佳,屆時所有從台灣進出的款項,都可能被其他國家嚴格檢視,影響交易效率。

至於財政部是否會對兆豐銀行相關人員做出懲處?財政部表示,會遵照主管機關要求,追究其相關責任。金管會官員也要求兆豐檢討相關人員責任,包括已離職的前兆豐金董事長蔡友才,蔡已經離職,若有刑事責任,應由司法機關追查。

這起震驚台灣金融界的裁罰案,起因於紐約金融服務署(DFS)去年對兆豐銀行紐約分行辦理金檢時,發現該行在防制洗錢作業上有嚴重疏失。今年2月兆豐收到檢查報告,發現可能會遭重罰,但拖到5月才通報金管會、財政部及央行。

7月底左右,兆豐接獲DFS天文數字的裁罰金額,8月再通報財金三部會,金管會立即與美方聯繫,表示已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施。財金官員坦言,美國為了反恐以及抓逃漏稅,近年對反洗錢要求非常嚴格,但台灣銀行業「似乎沒有意識到這點」,釀成巨災。

財政部國庫署署長阮清華昨(20)日透露,兆豐銀行已經就裁罰內容與美方進行多次協商,「但美方態度強硬」,原本罰款金比現在多更多,若兆豐銀行不同意裁罰內容,就必須開聽證會,但過去案例開聽證會都難取得贏面。

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